如何保险查询个人名下保单(一键查询个人名下所有保单)

现如今很多人都拥有多份保险，有些是公司、单位为个人投保的，有些是自己或家人在不同渠道购买的。这时候，汇总自己名下的所有保单就非常重要了。否则万一人去世了，家人不知道有哪些保险，怎么办?

今天Terry就来教你一键查询自己名下的保单~

2个实用小工具

1.金事通app

金事通app是由中国银行保险信息技术管理有限公司(简称中保信)推出的一站式保险服务平台，该公司由中国银行保险监督管理委员会直接管理，可以查询人身险、车险和投资型保险，查看税延养老险、税优健康险等。

金事通基本功能界面，车险仅支持大连地区查询

查询方法非常简单，下载后用自己的身份证号、手机号码注册，并实名认证，点击对应的险种，即可快速查询到本人作为被保人和投保人的保单：

除此之外，还可查看全年交费计划并设置交费提醒：

2.中国保险万事通

还可关注“中国保险万事通”微信公众号，点击右下角的“保单查询”进入小程序，同样需要实名认证之后方可查询。

这个工具是由中国保险行业协会推出的，功能没有金事通丰富，保单的呈现方式也不如金事通清晰，单胜在小巧，不用下载app。

有哪些局限性?

1.本人身故、家人查询可能无法使用。遇到这样的情况，必须是当事人生前已经注册、并且家人知道密码，那么用本人手机输入密码才能查看;如果是首次使用，或者不知道密码需要重置，是需要人脸识别的，这时候上面2个工具就行不通了。

2.查到的保单未必完整。

经过多位伙伴测试，金世通查询到的保单一般比中国保险万事通要更齐全一些，但即使如此，仍然有些是查不到的：

(左)金事通保单查询说明，(右)中国保险万事通无法查询到的情况

3.无法替代保单管理服务。

知道给谁买了什么保险只是第一步，保险也是需要做好长期管理和维护的，比如：按时续保，1年期保险到期是续保原产品还是更换、换哪款，新买了保险及时更新每位家庭成员的保障内容，定期分析现有保障是否适合当前需要、有没有重复购买可退保的，是否有保障漏洞需要完善，证件到期、银行卡、联系方式更换，在家庭结构变化时，根据情况考虑变更保单投保人、受益人，弄清楚万一出险找谁协助理赔……只有做好这些，才能在风险来临时，真正发挥好保险的作用。但后面这些，上述2个工具是无法解决的。

有何建议?

1.让家人知道买了哪些保险。把全家人的保单进行整理汇总，长期保险最好留一份纸质合同，所有纸质资料一并存放在家人都知道的地方;如果有电子版，最好同步发给家人，或告知家人查询密码。每买一份保险都及时更新，才能保证汇总全面。

2.做好保单的长期管理和维护。自己有时间精力、也弄得明白的话，当然可以自己做;但说实话，这么多工作，除了需要细心和耐心，对持续的专业积累也有要求。Terry身为一个从业4年的保险人，即使日常的保单管理完全可以自己做好，但我仍然希望能有一个细致靠谱、稳定从业的保险从业者来为我服务，毕竟万一自己或家人出险，是没有体力或精力来处理这么多份保险理赔的，更何况普通消费者呢?所以还是更建议专业的事交给专业的人，并告知家人万一出险联系谁协助。

最后，也允许我王婆卖瓜一下：大鱼合作的经纪人不多，但都是保险行业的长期主义者。每位客户，我们都会认真分析主观需求和实际情况，除了做好合适的方案，也更注重后续的长期服务。

有时候我们的方案未必一味推荐网红产品，也是因为我们不仅负责挑选、落地、投保，还要负责后续的长期服务，保司的口碑、服务、运营也是我们考量的重要因素。

偶尔遇到客户朋友询问是否能返佣，或提出希望异地投保，我们知道很多人都这么干，但无论金额多大，就算会因此流失这个业务机会，我们仍然会拒绝，因为我们非常珍惜羽毛，不希望因为违规断送自己的职业生涯。

细致、专业和合规同等重要，我们也许并没有那么博人眼球，不能给客户立刻拿到手的所谓“好处”，但我们能提供的，是长期持续、不断精进的服务。