小额贷款公司设立备案-海南许可资质办理-钱生钱财务咨询

                     海南小额贷款公司设立备案

        海南设立小额贷款公司，应当具备下列条件:(1)符合《中华人民共和国公司法》规定的基本条件;(2)注册资本来源应真实合法；(3)有符合任职资格条件的董事、监事和高级管理人员(4)有开展小额贷款业务必要的内部组织机构和企业管理制度、风险控制制度;(5)按审慎性原则要求的其他条件。

                                          海南小额贷款公司经营许可证示例

一、海南小额贷款公司设立备案的设定依据：

《小额贷款公司试点管理暂行办法》(琼府[2009)72号)第十一条市、县、自治县人民政府协助省金融办负责本区域内小额贷款公司的试点工作。设立小额贷款公司首先由大股东向省金融办提交申请材料。省金融办将申请材料转拟设立小额贷款公司所在地市、县、自治县人民政府征求意见。市、县、自治县人民政府必须出具对小额贷款公司承担风险防范与处置责任的意见函，方可在该市、县、自治县开展小额贷款公司试点。第十二条省金融办收到市、县、自治县人民政府同意承担风险防范与处置责任的意见函后，组织联合工作小组对申请材料进行审核。符合条件的，由省金融办向申请设立小额贷款公司大股东出具同意设立小额贷款公司的文件，同时抄送相关市、县、自治县人民政府。第十三条大股东凭省金融办同意设立文件到当地工商行政管理部门办理注册登记手续并领取营业执照后方可开业。有境外投资者的，凭省金融办同意设立文件到当地商务主管部门办理外商投资批准证书，再到当地工商行政管理部门办理注册登记手续。第十四条小额贷款公司应在开业后5日内向当地公安机关、中国银行业监督管理委员会派出机构和中国人民银行分支机构报送相关资料备案。

二、海南小额贷款公司设立备案的受理条件：

1、设立小额贷款公司，应当具备下列条件:(1)符合《中华人民共和国公司法》规定的基本条件;(2)注册资本来源应真实合法，全部为实收货币资本，由出资人或发起人一次足额缴纳。组织形式是有限责任公司的，其注册资本不得低于3000万元;组织形式是股份有限公司的，其注册资本不得低于5000万元。单一自然人、企业法人、其他社会组织及其关联方持股比例不得超过小额贷款公司注册资本总额的30%，具有特殊从业技术能力和经验的发起人，经批准可以提高其持股比例，但最高不得超过40%。银行业金融机构、国内上市公司、国际小额信贷组织及省内大型国有企业发起设立小额贷款公司不受最高持股比例的限制;自然人合计持股比例可提高至小额贷款公司注册资本总额的60%;(3)有符合任职资格条件的董事、监事和高级管理人员，以及具备相应专业知识和从业经验的工作人员;(4)有开展小额贷款业务必要的内部组织机构和企业管理制度、风险控制制度;(5)按审慎性原则要求的其他条件。2、设立小额贷款公司主发起人(股东)应符合以下条件:(1)第一大股东必须为企业;(2)净资产1500万元以上，且资产负债率不高于70%;(3)近3年连续赢利，且3年净利润累计总额不低于500万元;(4)具有良好的社会声誉和诚信记录，近3年在业务管理、财务管理、税收管理、外汇管理、海关管理等方面无违法行为;(5)具有良好的公司治理结构和健全的内部控制制度;(6)入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股;(7)按审慎性原则要求的其他条件。3、小额贷款公司其他出资人应符合以下条件:(1)自然人作为出资人的，必须具备完全民事行为能力;具备一定的经济金融知识;收入状况良好，有较强的抗风险能力，无犯罪记录或不良信用记录;(2)其他企业或社会组织作为出资人的，必须合法设立且出资人及其法定代表人无不良信用记录或犯罪记录;近3年的财务状况良好，有较强的经营管理能力和资金实力。

三、办理海南小额贷款公司设立备案的所需材料：

1 封面及目录示例样表空白表格

2 小额贷款公司备案申请书及海南省设立小额贷款公司申请表示例样表空白表格

3 小额贷款公司股东名册表示例样表空白表格

4 法人股东营业执照

5 各入股法人股东简介、征信报告

6 第一大股东需提供最近3个会计年度的审计报告，其他法人股东需提供最近2个会计年度的审计报告

7 自然人股东材料

8 股东协议书示例样表空白表格

9 股东承诺书示例样表空白表格

10 小额贷款公司董事、监事和高级管理人员任职资格申请表示例样表空白表格

11 拟任公司董事、监事、高级管理人员任职资格申请材料

12 拟备案的小额贷款公司的营业执照

13 法定验资机构出具的验资报告

14 公司银行账户查询方式

15 营业场所所有权证明或使用权证明材料

16 经股东大会通过的公司章程

17 公司的组织架构图和公司人员花名册

四、海南小额贷款公司设立备案的办理流程：

受理-初审-特殊环节-审核-审批-办结

五、海南小额贷款公司设立备案的办理时间：

法定办结时限20个工作日

承诺办结时限15个工作日

六、所需人员及相关材料样板：

具备相应专业知识和从业经验的工作人员

                                             海南设立小额贷款公司申请表示例

七、经营场地要求：必要的营业场所、组织机构

八、常见问题：

1.问：小额贷款公司设立依据哪项文件?

1.答:主要依据《关于小额贷款公司试点的指导意见》(银监发[2008]23号)、《小额贷款公司试点管理暂行办法》(琼府[2009]72号)、《关于扩大小额贷款公司试点的通知》(琼府办[2011]38号)、《关于深入推进小额贷款公司改革发展的若干意见》(琼府办[2012]98号)、《关于小额贷款公司筹备工作要求的通知》 (琼金办[2010]80号)、《关于加强小额贷款公司监督管理的通知》(银保监办发[2020]86号).

2.问：小额贷款公司的注册资本有哪些要求?

2.答:小额贷款公司的注册资本来源应真实合法，全部为实收货币资本，由出资人或发起人一次足额缴纳。组织形式是有限责任公司的，其注册资本不得低于3000万元;组织形式是股份有限公司的，其注册资本不得低于5000万元。

3.问：小额贷款公司的设立流程?

3.答:小贷公司筹备资料，到市场监管部门完成名称预核准→按要求提交材料至省政务中心办公室2-14(材料清单公布在省金融监管局官网)。省金融监管局按规定对材料进行审核，符合准入条件的，向市场监管部门致函→小贷公司到市场监管部门办理营业执照→小贷公司准备材料提交(网上提交或省政务中心窗口现场提交)。省金融监管局对符合要求的小贷公司出具同意设立的批复。